Проверка контрагента: чек-лист из 15 пунктов за 10 минут

Порядок проверки — от критичного к второстепенному

Это как при покупке машины: если двигатель стучит, нет смысла проверять дворники. Тот же подход с подрядчиком: если в банкротстве — не важно, есть ли СРО.

Не нужно проверять все 15 пунктов всегда. Есть критичные (стоп-факторы) и второстепенные. Если критичный — стоп, дальше можно не проверять.

Критичные (стоп-факторы)

1. ЕГРЮЛ — статус. Не «действующая» → стоп.

2. ЕФРСБ — банкротство. В стадии банкротства → стоп. Проверка: fedresurs.ru по ИНН.

3. ФССП — долги. Свыше 1 000 000 ₽ по договорам → стоп. Проверка: fssprus.ru по ИНН.

4. kad.arbitr.ru — суды. 3+ иска «о возврате аванса» за год → стоп.

Высокий приоритет

1. ЕГРЮЛ — директор массовый. 20+ компаний → фирма-однодневка.

2. ЕГРЮЛ — адрес массовый. 10+ компаний по адресу → фиктивный офис.

3. РНП — реестр недобросовестных. Включён → был нарушитель госконтрактов. Проверка: zakupki.gov.ru.

4. СРО — членство. Для работ свыше 3 млн ₽ — желательно. Проверка: nostroy.ru.

Средний приоритет

1. ЕРКНМ — проверки. 5+ проверок с нарушениями → системные проблемы.

2. ГИР БО — финансы. Убыток 2+ года → предбанкротное состояние. Проверка: bo.nalog.ru.

3. ОКВЭД — соответствие. Стройка должна быть основным, а не дополнительным ОКВЭД.

4. Смена директора. 3+ смен за год — нестабильность.

Низкий приоритет

1. Уставный капитал. Ровно 10 000 ₽ — минимально по закону.

2. Дата регистрации. Менее 1 года — повышенный риск.

3. Отзывы. Проверка: 2ГИС, Яндекс.Карты. Не основной критерий, но полезно.

Сколько времени занимает проверка

Если проверяете через наш сервис — все 15+ источников за 1 минуту.